高標準、高質(zhì)量、高效率助力上饒銀行代理財政業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線

按照江西省財政廳統(tǒng)一部署，自2019年1月1日起，江西省全面推行國庫集中支付電子化系統(tǒng)，實施標準化的電子化管理。

國庫集中支付電子化是建立現(xiàn)代國庫管理制度的一項基礎(chǔ)性工作，實施支付電子化，實現(xiàn)國庫集中支付“無紙化”有利于構(gòu)建資金安全“防護網(wǎng)”，從基礎(chǔ)上筑牢財政國庫資金安全防線。上饒銀行作為上饒市財政局和撫州市財政局國庫集中支付業(yè)務(wù)代理銀行，嚴格按照財政要求在2019年1月1日完成了銀行代理財政業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)并上線運行。

業(yè)務(wù)類型全覆蓋

順應(yīng)財政電子化改革的要求，上饒銀行完成了國庫集中支付全部業(yè)務(wù)的電子化改造，實現(xiàn)了全類型業(yè)務(wù)的電子憑證接收、線上支付、線上簽章、線上回單、線上清算、線上退款等。具體業(yè)務(wù)有：直接支付匯總清算額度通知單、授權(quán)支付匯總清算額度通知單、授權(quán)支付額度通知單、授權(quán)支付額度到賬通知書、直接支付、授權(quán)支付、直接支付清算、授權(quán)支付清算、直接支付退款、授權(quán)支付退款、直接支付退款清算、授權(quán)支付退款清算、統(tǒng)發(fā)工資、公務(wù)卡還款。

業(yè)務(wù)區(qū)劃全覆蓋

上饒銀行代理了上饒市、撫州市兩個市本級，信州區(qū)、上饒縣、廣豐縣、玉山縣、橫峰縣、弋陽縣、鉛山縣、鄱陽縣、婺源縣、德興市、三清山風(fēng)景名勝區(qū)、金溪縣共12個區(qū)縣級的國庫集中支付業(yè)務(wù)，開立了近500家預(yù)算單位的零余額賬戶，僅在系統(tǒng)上線第一天完成了近200筆支付業(yè)務(wù)，累計支付資金近600萬元。

系統(tǒng)建設(shè)全承包

用友政務(wù)全身心投入為上饒銀行打造了全套銀行代理財政業(yè)務(wù)電子化系統(tǒng)。包括數(shù)據(jù)傳輸中間件MQ、數(shù)字安全支撐體系（電子憑證庫、電子印章、電子簽名服務(wù)器）、銀行柜面系統(tǒng)、預(yù)算單位自助柜面系統(tǒng)，為上饒銀行電子化系統(tǒng)穩(wěn)定運行提供了強大的技術(shù)保障和人員保障。

高效完成系統(tǒng)上線

上饒銀行嚴格按照財政要求的聯(lián)調(diào)測試時間完成聯(lián)調(diào)測試工作，僅用10個工作日就完成了14個區(qū)劃的預(yù)算單位、財政、代理銀行、人民銀行四方業(yè)務(wù)聯(lián)調(diào)測試，為2019年1月1日準時上線奠定了良好基礎(chǔ)。

案例總結(jié)

01 實現(xiàn)財政服務(wù)“高效能”

改革前，上饒銀行辦理支付業(yè)務(wù)需逐筆核對、手工支付、手工簽章、往返跑單。改革后，取消了紙質(zhì)憑證和單據(jù)流轉(zhuǎn)，依據(jù)電子指令辦理資金支付，實現(xiàn)足不出戶、網(wǎng)上直接辦理財政資金支付業(yè)務(wù)，從“簽字蓋章”到“電子簽章”、從“財務(wù)人員跑財政跑人民銀行”到“數(shù)據(jù)跑網(wǎng)絡(luò)”，避免了財務(wù)人員來回奔波，發(fā)起支付申請到完成支付的時間由過去1至2個工作日縮短為最快2分鐘，極大地提高了政府服務(wù)滿意度。

02 打通集中支付“快速路”

實行電子化支付憑證后，原來的人工跑單、手工簽章，全部改為網(wǎng)絡(luò)傳輸、電子簽章，由“信息流”替代“人工跑路”，有效突破資金支付的時間、空間和地域限制，資金支付徹底突破了地域和時間的限制，財政資金支付時限單位從“天”變成了“分鐘”。

03 織密資金安全“防護網(wǎng)”

依托電子化平臺將預(yù)算執(zhí)行流程整合在封閉的網(wǎng)絡(luò)鏈條中，徹底厘清了預(yù)算執(zhí)行工作職責，進一步明確了行政事業(yè)單位預(yù)算執(zhí)行主體責任，構(gòu)建了權(quán)責統(tǒng)一、職責分明的管理模式。同時，以信息化手段固化了支付流程，減少人工干預(yù)，進一步規(guī)范了資金支付程序，提高了支付工作的透明度。通過“電子憑證+電子簽章”身份識別，建立了動態(tài)校驗、電子驗章、全程動態(tài)跟蹤的業(yè)務(wù)管理方式，資金支付實現(xiàn)了“環(huán)環(huán)相扣、互相牽制、有始有終、自動留痕”，有效提升了資金支付安全水平。

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